西安套现,涉案资金近百亿!警方破获全国首例利用商户收款码非法套现案件

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本文导读目录:

西安套现,涉案资金近百亿!警方破获全国首例利用商户收款码非法套现案件

1、无照驾驶,银保监会王兆星:“有照”违规驾驶和“无照”非法金融一起打击

2、网上赌博,黄石警方侦破特大跨境网络赌博案 集中行动抓获72人捣毁11个“洗钱”团伙

3、西安套现,21说案丨扬州江都警方破获百亿二维码套现案 银行存在哪些漏洞?

4、西安套现,全国首例!案值近百亿元!江都破获“二维码套现”案

5、西安套现,利用收款码非法套现涉案近百亿元 扬州江都警方破获全国首例二维码套现案

6、西安套现,汉中一公司用POS机虚假交易套现 公司老板员工一起获刑并处罚金

7、西安套现,汉中一公司用POS机虚假交易套现 公司老板员工一起获刑并处罚金_1

8、西安套现,涉案资金近百亿 全国首例用商户收款码非法套现案件破获

9、西安套现,涉案资金近百亿!警方破获全国首例利用商户收款码非法套现案件

10、西安套现,男子在西安等地申领POS机 非法移至澳门套现赌博

银保监会王兆星:“有照”违规驾驶和“无照”非法金融一起打击

月日,中国银保监会副主席王兆星在国新办新闻发布会上表示,过去两年,对于监管部门来说,的确是极具挑战的时期。

王兆星表示,坚决打好三大攻坚战,其首战要防范化解金融风险。银保监会按照党中央、国务院的部署,两年来坚持“强监管、出重拳、治乱象、守底线、补短板、立规矩”。

王兆星表示,银保监会加大了监管力度,也加大了对“有照驾驶”但属于“违规驾驶”的违纪违规的经营活动进行严肃查处。同时,对那些“无照非法驾驶”,从事违规乃至违法的金融活动也给予严厉的惩治和禁止。

王兆星表示,在过去两年当中,我们先后修订和制定了近百个监管制度、法规、办法,来弥补监管制度的漏洞和空白,同时也对十几万家银行保险机构进行了现场检查,处罚违规银行保险机构近家,处罚相关责任人多人次,禁止一定期限乃至终身进入银行保险业的人员多人次。同时还有取消一定期限直至终身银行保险机构董事及高管人员任职资格达到人次。除了监管部门进行查处之外,我们也责成各银行保险机构对其相关的违规违法经营的直接责任人和管理人员进行内部问责。

所以对于“有照驾驶”但属于“违规驾驶”进行严厉查处。同时,在党中央的坚强正确领导下,各个部门、各级政府的大力配合下,对那些“无照驾驶”非法经营活动从事经营活动,也对属于违规的逃避监管的经营活动,包括影子银行、网络借贷进行了专项整治。

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黄石警方侦破特大跨境网络赌博案 集中行动抓获人捣毁个“洗钱”团伙

月日,黄石阳新警方对外通报,通过专案攻坚,经过个多月的缜密侦查,抽调精干警力,分成个行动组,辗转全国个省份个城市,一体化作战,成功攻破“.”特大跨境网络赌博案,一举抓获国内涉案人员名,扣押涉案电脑主机、盾、合同等若干,捣毁“洗钱”团伙个,累计依法查扣冻结核定涉案资金余万元。

该案涉案资金流水达亿余元,是阳新警方目前侦破的最大一起跨境网络赌博案,涉案人员最多、遍布地市最广、涉案资金最大。

空壳公司牵出大链条

年月底,阳新县公安局经侦大队民警在工作中获取重要信息,辖区居民马某等人疑似开展洗钱等非法活动。

警方通过侦查发现,马某与阳新县内其他两名男子有大量资金往来,其中一人系公安部督办的“断卡行动”违法嫌疑人。年初,两人分别作为法定代表人和股东,相继注册家空壳公司。

年月底,阳新警方以涉嫌非法经营立案侦查,并以此为突破口,紧锣密鼓展开了侦调工作。

为进一步查明该案各嫌疑人的具体犯罪事实,收集完整的证据链,确保精准打击到位,经该局党委研究成立专班先行侦查。

年月底,通过缜密的前期工作,侦查专班逐步摸清了一条为境外网络赌博平台提供资金结算服务的黑色产业链条——以马某的堂哥马某某为核心全盘操控,马某负责经营运作,伙同他人利用计算机技术为境外赌博平台提供资金结算和洗钱服务。

为全链条打击该黑色产业链,今年月日,阳新县公安机关以涉嫌开设网络赌场罪进行立案,并成立了“.”专案组,在省公安厅和黄石市局相关部门的大力支持下,有序推进专案侦办工作。

首轮收网捣毁窝点

今年月底,专案组在进一步深入分析及缜密侦查有关资金流、信息流等“走向”渠道后,逐渐掌握了一条完整的犯罪生态链,对该团伙的组织框架、运营模式、作案手法、资金流向等更加清晰化,并确定了分布驻扎于武汉市内的个窝点人员为第一阶段重点抓捕对象。

在掌握该团伙的大量犯罪事实后,月中旬起,专案组陆续进驻武汉市。经深入攻坚,摸清该团伙的组织架构、人员分工等情况后,抓捕时机趋向成熟之际,阳新警方组建个抓捕打击组,兵分多路,分头出击,秘密铺开布控抓捕大网,对目标对象展开收网抓捕行动。

缴获的电脑

缴获的手机

月日下午时许起,根据统一行动指令,专案组开展首轮集中收网行动,齐剿个窝点,共抓犯罪嫌疑人马某、马某某等人,刑事拘留人,冻结涉案资金、资产余万元。

精准出击擒获大团伙

随着案件取得重大突破,专案组乘势而上,通过各种重要信息资源的支撑,深入展开分析研判工作,最终确定这是一个为境外诈骗犯罪集团提供便利的庞大体系,犯罪手段隐蔽、涉及区域广、涉案人数多、网络信息庞杂等特点,不仅侦查工作难度大,而且社会危害性巨大。

经过连续数月的艰辛经营,专案组先后辗转全国多省市进行调查取证。通过落地核查,逐步对该赌博平台的组织架构和骨干人员情况进一步明晰。

为确保精准打击,抓捕顺利收官,针对该案跨时长、涉域广、涉案人多等实际,阳新警方从全局各警种部门抽调精干警力,分成个行动组,由党委班子成员分别带队行动,并提前制定严密的抓捕方案。

月日,各行动组分别派出小分队提前进驻目标地,克服新冠疫情风险、持续高温酷热天气及因暴雨行程受阻等因素的制约,潜心开展异地侦查摸排工作,并与当地公安机关做好协调配合工作。

月日,由名局领导分别带队奔赴全国省个地市区,所有警力于当晚集结到位,为实施集中收网行动作好兵马先动的充分准备。

奔赴异地开展抓捕工作,首先要克服各种有形的或预料不到的困难。为了顺利开展工作,落地核定嫌疑人的落脚点,不管是炙热如火的白天还是热浪难消的夜晚,专案组成员,不管男女,根本顾及不了衣衫被汗水反复浸蚀的馊臭,专心致志,盯紧目标对象的风吹草动之势。

为防打草惊蛇,有在暴晒或在蚊虫叮咬中静蹲几小时的不凡煎熬,有在途中涉水推车的艰苦经历,有在饭点饥肠轱辘、体力透支的扎心体验……然而,与目标对象出现的喜悦相比,这些均显得不值不提。

从月上午时,随着阳新县副县长、公安局局长兰山在公安局情指勤舆一体化作战中心一声令下,各地的行动组同步开展抓捕行动,一举抓获涉案嫌疑人人,摧毁“洗钱”团伙个。

据专案组民警介绍,这个“洗钱”团伙均为在网上贩卖手机话费充值订单的非法公司,为牟取非法利益,大部分嫌疑人明知自己所从事的是为网上洗钱犯罪活动对接报务,仍向铤而走险赚取高额抽成。

目前,有关涉嫌帮助信息网络犯罪活动嫌疑人已被依法刑事拘留,案件仍在进一步办理中。

警方提醒

网络赌博,“十赌十输”,那是因为每一个骗局背后都有人牢牢操控。跨境网络赌博的形式多样,而其性质归根到底就是诈骗,骗取你的钱财!跨境赌博违法犯罪严重损害人民群众合法权益,严重影响经济社会健康发展,败坏社会风气,阳新县公安机关始终保持主动进攻,严打严控高压态势,坚持重拳出击,打击治理跨境赌博、打击整治黄赌等违法犯罪!

来源: 平安黄石

说案丨扬州江都警方破获百亿二维码套现案 银行存在哪些漏洞?

世纪经济报道记者 李玉敏 北京报道

近日,扬州江都警方公布,成功破获“·”特大非法经营案,已抓获犯罪嫌疑人人,涉案资金近百亿元。据悉,该案是全国首例利用商户扫码支付机器非法套现的案件,嫌疑人作案方式前所未有,活动范围遍布全国十几个省份。

世纪经济报道记者从专案组人士处获悉,利用扫码支付机器的套现方式,是传统机套现的升级版,从线下转到了线上,且银行在推广阶段线上二维码收款几乎零成本,给了犯罪分子套利的空间。据介绍,本案陆续有涉案人员到案,非法套现涉及的资金近百亿,获利上百万,相关人员涉嫌非法经营罪。

信用卡疯狂“消费”背后

据专案组人士介绍,办案起源于年月日,中国人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送一条涉嫌洗钱犯罪线索:江都李某、广陵王某的银行账户异常活跃。

警方经过调查发现,两人都是普通工薪阶层,并非生意人,但是名下的银行卡账户交易且异常活跃,不仅笔数多,交易金额大,每月的出入金额都在数百万元以上,与各自的收入水平明显不符且存在交易时段相对集中等可疑行为。

警方经过秘密调查后发现,不少银行都在推广二维码收款、扫码支付机器业务:只需在工商部门注册的正规商户,就可以向银行申请办理扫码支付机器(俗称扫码盒子),收款过程中免交易手续费。于是二人分别申请了大量的信用卡,多达十几二十张,再用家人的名义办理了多个工商执照,申请了多个商户收款二维码。二人通过收款码“左手倒右手”,通过扫码的方式将信用卡套取为大量现金,在信用卡免息期内再将现金还进信用卡,反复扫码进行虚假“消费”。主要的目的是“消费”达到一定额度以后,银行会返现,通过这样的方式来“薅羊毛”。比如,某银行规定,该行信用卡一个月消费万元,可以获得元的现金返利;消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房。因此,两人外出经常乘坐头等舱,对于积分可以换取的高档酒店客房,二人往往预定后再以折扣价格在网上抛售获利。在调查过程中办案民警又发现:二人除了互相使用二维码套现之外,还有近千万元来源于周某,而周某的账户里有多万元来源于吴某,吴某名下还注册有民宿,每个月有大量的免手续费扫码收款额度。警方同时还发现,周某还有大量资金来源于朱某,而朱某名下有个车行,车行也是可以拥有大额度免手续扫码收款的商户。这些人均分布在湖北、陕西等外省份。

办案民警随后耗时半年左右的时间,对数据进行深入挖掘、分析,越来越多的证据显示,其背后隐藏着一个有专人组织、专人指挥的巨大犯罪团伙,涉案资金巨大、人员关系错综复杂。面对越来越清晰的犯罪轨迹、证据,年月日,江都警方抽调骨干人员,成立“·”专案组,对该案以涉嫌非法经营立案侦查,并迅速明确:快速精准追索全部幕后犯罪人员,一举摧毁该犯罪团伙核心。

据介绍,专案组在查阅大量数据调取大量资料后,摸清了该犯罪团伙的主要骨干脉络和运营模式,最终明确了全部上游涉案人员身份信息以及资金数目,收网时机已然到来。年月日,江都警方组织经侦、刑警、网警等多种警力,分赴西安、深圳、襄阳、潜江等地,在当地警方的配合下,科学研判、精准蹲伏,在专案指挥部的统一指挥下集中收网。目前,名核心犯罪嫌疑人均已经被采取强制措施。

巨额“套现”蕴含的金融风险

据悉,该团伙头目“老鬼”刚过而立之年,深圳人。年月,他发现当地不少银行向商户宣传便民政策:申请收款码、扫码支付机器,较之以往的机,扫码收款没有手续费。好逸恶劳的“老鬼”从中嗅到了“商机”:大量注册商户,申请大量的收款码和扫码支付机器,帮别人套现,收取千分之三不等的手续费,这简直是无本万利的“好生意”。很快,“老鬼”就尝到了甜头,每月都有数万元的“盈利”。随即,他将自己的妹妹、妹夫也发展起来,“家族生意”很是兴旺。

据专案组人士介绍,扫二维码收款异常方便,还可以截图把收款码拍摄后发送给“顾客”,对方在任何地方都可以扫描,就能轻松套现。为尽可能规避风险,“老鬼”需要更多的全国各地的二维码,于是他和家人们层层发展了大量代理商,在全国各地注册商户,申请二维码、扫码支付机器,进行分工合作,寻找有套现需求的“顾客”。

“最高的时候,他们一天的刷卡流水达到三四千万,扣除手续费后返还给相应的套现‘客户’。因为数据量很大,他们每天还专门通过进行统计。”据专案组介绍,正是因为二维码收款的便捷性,这一犯罪相互之间不见面、不认识也能完成,所以涉案人员遍及十几个省。

警方已查实,截至案发,涉案上级商户注册人人,涉案下级代理人,涉及商户余家,公司账户多个,仅“老鬼”一人的套现金额就达亿元之巨,获利近百万。目前,案件还在进一步审理之中。

参与侦办的民警告诉世纪经济报道记者:“虚假的套现交易之所以得逞,关键是银行在推广二维码支付业务的同时,在商户申请的资料审核上没有严格把关,给犯罪分子可乘之机。因此,建议银行在推广新业务的时候,要把好关,特别是在商户是否真正经营方面,应该去商户现场实地考察一下,做好风控。另外,还可以对不同商户的资金交易量分级监控,建立预警机制,一旦发现交易量异常便可及时发现处理。”

办案民警还表示,这个案件的社会危害性的主要是银行的资金因虚假交易被大量“套取”,处于极大的风险中,而且刷卡套现以后巨额资金的流向何处很难监控,严重破坏了国家的金融秩序。此外,银行的信用卡管理也应该更加精细化,传统的逻辑是“好像谁用钱越多,刷信用卡越频繁,就表示他还款能力越强,给的信用额度也越高”。

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全国首例!案值近百亿元!江都破获“二维码套现”案

日,扬州江都警方通报,警方从人民银行扬州市中心支行移交的一条线索入手,深度挖掘、巡线追踪,成功破获“·”特大非法经营案,已抓获犯罪嫌疑人人,梳理涉案资金近百亿元。扬子晚报/紫牛新闻记者采访获悉,该案是全国首例利用商户收款码非法套现案件,嫌疑人作案方式前所未有,活动范围遍布全国十几个省份。

通讯员 江公宣 兆俐

扬子晚报/紫牛新闻记者 陈咏

工薪族银行卡每月出入数百万元

年月日,人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送一条涉嫌洗钱犯罪线索:江都区人李某、广陵区人王某的银行账户异常活跃。

警方侦查发现,二人为普通工薪阶层,每月收入数千元,但两人名下的银行卡每月的出入金额都在数百万元以上,与各自收入水平明显不符。调查中,二人交代,他们发现不少银行都在推行便民政策,在工商部门注册的正规商户可办理收款二维码,免交易手续费,民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大。于是二人分别申请了大量信用卡,用家人的名义办理了多个工商执照,再申请多个商户收款二维码。二人将收款码共享,扫码套取大量现金,隔几天再将现金还进信用卡,反复扫码“消费”。

二人表示,疯狂“消费”达到一定额度以后,银行会返现。比如,某银行规定,该行信用卡一个月消费万元,可以获得元的现金返利;消费换来的积分还可以换飞机票以及入住宾馆客房,因为,两人外出经常乘坐头等舱。对于积分可以换取的高档酒店客房,二人往往预定后再以折扣价格在网上抛售,从而获利。

挖出犯罪团伙:涉案资金巨大,人员关系复杂

办案民警发现,二人除了使用二维码套现之外,还有近千万元来源于周某,而周某的账户里有多万元来源于吴某,吴某名下注册民宿,每个月有大量免手续费扫码收款额度。警方同时发现,周某有大量资金来源于朱某,而朱某名下有个车行,车行也是可以拥有大额度免手续费扫码收款的商户。这些人,均分布在湖北等外省份。

民警对相关数据进行大量研判后发现,该团伙长期利用二维码进行非法套现。越来越多的证据显示,其背后隐藏着一个专人组织、专人指挥的巨大犯罪团伙,涉案资金巨大,人员关系错综复杂。今年月日,江都警方成立“·”专案组,对该案以涉嫌非法经营立案侦查。

团伙头目一人就套现亿元之巨

今年月日,江都警方组织多种警力,分赴陕西西安,广东深圳,湖北襄阳、潜江等地。目前,名核心犯罪嫌疑人均已被采取强制措施。

据悉,该团伙头目“老鬼”刚过而立之年,深圳人。年月,他发现当地不少银行向商户宣传便民政策:申请收款码,较之以往的机,没有手续费。“老鬼”从中嗅到了“商机”:大量注册商户,申请大量收款码,帮别人套现,收取手续费。很快,“老鬼”就尝到了甜头,每月都有数万元“盈利”。随即,他将自己的妹妹、妹夫也发展起来,“家族生意”很是兴旺。二维码收款异常方便,把收款码拍摄后发送给“顾客”即可。为规避风险,“老鬼”需要更多的全国各地二维码,于是他和家人们在网上征集了大量代理商,在全国各地注册商户、申请二维码,进行分工合作,网罗“顾客”,其中就包括了扬州的李某和王某。

警方查实,截至案发,涉案上级商户注册人人,涉案下级代理人,涉及商户余家,公司账户多个,仅“老鬼”一人的套现金额就达亿元之巨,获利近百万。目前,案件还在进一步审理之中。

来源: 扬子晚报

利用收款码非法套现涉案近百亿元 扬州江都警方破获全国首例二维码套现案

来源:法治日报——法制网

□ 法治日报全媒体记者 丁国锋

□ 通讯员 朱宇

近日,江苏省扬州市公安局江都分局从中国人民银行扬州市中心支行移交的一条犯罪线索入手,深度挖掘、循线追踪、重点研判,成功破获一起特大非法经营案,抓获犯罪嫌疑人名,梳理涉案资金近百亿元。据悉,该案是全国首例利用商户收款码非法套现的案件。

年月日,因发现李某、王某的银行账户异常活跃,中国人民银行扬州市中心支行向江都分局经侦大队移送李某二人涉嫌洗钱犯罪线索。警方侦查发现,李某二人为普通工薪阶层,每月有较为稳定的数千元收入,但两人名下的银行卡每月出入金额都在数百万元以上,与各自的收入水平明显不符。

据嫌疑人交代,他们发现不少银行都在推行便民政策,其中在工商部门注册的正规商户可以办理收款二维码,免交易手续费,且民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大,于是二人分别申请了大量的信用卡,并以家人的名义办理了多个工商执照,申请了多个商户收款二维码。二人将收款码共享,扫码套取大量现金,隔几天再将现金还进信用卡,反复扫码“消费”。

当“消费”达到一定额度以后,银行会有返现奖励。比如一家银行规定该行的信用卡一个月消费万元,可以获得元的现金返利;消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房。因此,两人外出经常乘坐头等舱,而对于积分换取的高档酒店客房,两人通常会以折扣价格在网上抛售,从中获利。

警方发现,李某、王某除了互相使用二维码套现之外,还有近千万元来源于周某,而周某的账户里有多万元来源于吴某。吴某名下注册有民宿,每个月有大量的免手续费扫码收款额度。同时,周某还有大量资金来源于朱某,而朱某名下有个车行,车行拥有大额度免手续扫码收款的商户。

办案民警对相关数据进行大量研判后发现,该团伙逐级分工,长期利用二维码进行非法套现。案情重大。此后半年左右时间,警方对数据进行深入挖掘、分析,越来越多的证据显示,其背后隐藏着一个有专人组织、专人指挥的庞大犯罪团伙,涉案资金巨大、人员关系错综复杂。

面对越来越清晰的犯罪轨迹、证据,年月日,江都警方抽调骨干人员成立专案组,对该案以涉嫌非法经营立案侦查。在查阅大量数据、调取大量资料后,专案组摸清了该团伙的组织结构和运营模式,最终明确了全部上游涉案人员身份信息以及资金数目。

月日,江都警方组织经侦、刑警、网警等多种警力,分赴陕西西安、广东深圳、湖北襄阳等地集中收网。目前,名主要犯罪嫌疑人均已被采取强制措施。

据介绍,该团伙头目“老鬼”孙某刚过而立之年。年月,孙某发现当地不少银行向商户宣传便民政策:使用收款码,没有手续费。孙某从中嗅到了“商机”,于是大量注册商户,并申请收款码帮别人套现,收取千分之三的手续费,每月获利数万元。

随即,他将自己的妹妹、妹夫也发展起来。二维码收款方便,把收款码拍摄后发送给“顾客”,对方在任何地方都可以扫描,不需要见面就各得所需。为尽可能规避风险,孙某和家人们在网上征集到了大量代理商,在全国各地注册商户、申请二维码,进行分工合作,非法牟利。

截至案发,涉案上级商户注册人人,涉案下级代理人,涉及商户余家,公司账户多个,仅孙某人的套现金额就达亿元,获利近百万元。目前,案件还在进一步审理之中。

汉中一公司用机虚假交易套现 公司老板员工一起获刑并处罚金

西部网讯(陕西广播电视台《第一新闻》记者 陕西台 史凯强 汉中台 武涛)为了赚取一点手续费,商户用机虚拟交易进行信用卡套现,非法交易额上亿元。近日,汉中市汉台区法院就对这起非法经营案进行判决,对八名被告人分别判处七到三年有期徒刑,处万到万不等的罚金。

法院审理查明,年月,被告人邹某、郭某柳等注册成立华明信息咨询有限公司,雇佣被告鲁某、李某等人,购买“付临门”、“随行付”等机共台,以虚拟交易的方式,进行信用卡套现,赚取持卡人.%到.的手续费。

汉中市汉台区人民法院刑事审判庭庭长索晓江:“被告人邹湘、郭凯、郭柳、李艳、李波、鲁丹、樊刚违反国家规定,使用销售点终端机具的方式,以虚构交易的方式,非法从事资金支付结算业务,情节特别严重,其触犯了中华人民共和国第二百二十五条之规定,犯罪事实清楚,证据确实,充分,应当以非法经营罪追究刑事责任。”

经司法会计鉴定:年月到去年月,华明公司共为人办理信用卡套现,虚拟交易额不低于.亿元。法庭认为,被告人邹某、郭某、郭某柳等人,以虚构交易的方式,非法从事信用卡代还和非法套现业务,触犯我国《刑法》的规定,依照最高人民法院、最高人民检察院相关司法解释和规定,遂作出上述判决。

索晓江:“被告人邹湘犯非法经营罪,判处有期徒刑七年,并处罚金万元;被告人郭凯犯非法经营罪,判处有期徒刑六年,并处罚金万元;被告人郭柳犯非法经营罪,判处有期徒刑五年,并处罚金万元。”

另外,华明公司雇员李某,鲁某等人以非法经营罪,获刑三年,并处罚金万元。同时,涉案的台机和多万元的非法所得依法上缴国库。

汉中一公司用机虚假交易套现 公司老板员工一起获刑并处罚金

西部网讯(陕西广播电视台《第一新闻》记者 陕西台 史凯强 汉中台 武涛)为了赚取一点手续费,商户用机虚拟交易进行信用卡套现,非法交易额上亿元。近日,汉中市汉台区法院就对这起非法经营案进行判决,对八名被告人分别判处七到三年有期徒刑,处万到万不等的罚金。

法院审理查明,年月,被告人邹某、郭某柳等注册成立华明信息咨询有限公司,雇佣被告鲁某、李某等人,购买“付临门”、“随行付”等机共台,以虚拟交易的方式,进行信用卡套现,赚取持卡人.%到.的手续费。

汉中市汉台区人民法院刑事审判庭庭长索晓江:“被告人邹湘、郭凯、郭柳、李艳、李波、鲁丹、樊刚违反国家规定,使用销售点终端机具的方式,以虚构交易的方式,非法从事资金支付结算业务,情节特别严重,其触犯了中华人民共和国第二百二十五条之规定,犯罪事实清楚,证据确实,充分,应当以非法经营罪追究刑事责任。”

经司法会计鉴定:年月到去年月,华明公司共为人办理信用卡套现,虚拟交易额不低于.亿元。法庭认为,被告人邹某、郭某、郭某柳等人,以虚构交易的方式,非法从事信用卡代还和非法套现业务,触犯我国《刑法》的规定,依照最高人民法院、最高人民检察院相关司法解释和规定,遂作出上述判决。

索晓江:“被告人邹湘犯非法经营罪,判处有期徒刑七年,并处罚金万元;被告人郭凯犯非法经营罪,判处有期徒刑六年,并处罚金万元;被告人郭柳犯非法经营罪,判处有期徒刑五年,并处罚金万元。”

另外,华明公司雇员李某,鲁某等人以非法经营罪,获刑三年,并处罚金万元。同时,涉案的台机和多万元的非法所得依法上缴国库。

涉案资金近百亿 全国首例用商户收款码非法套现案件破获

来源:“江都警方”微信公众号

日前,

江苏省扬州市江都区警方

从人民银行扬州市中心支行

移交的一条犯罪线索入手

深度挖掘、循线追踪、重点研判

成功破获“?”特大非法经营案

已抓获犯罪嫌疑人人

梳理涉案资金近百亿元

据悉

这是全国首例

利用商户收款码非法套现的案件

嫌疑人作案方式前所未有

活动范围遍布全国十几个省份

人民银行移交线索:有二人账户异常

年月日,中国人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送一条涉嫌洗钱犯罪线索:江都人安某、扬州广陵人包某的银行账户异常活跃。

警方侦查发现,此二人为普通工薪阶层,每月有较为稳定的数千元收入,但两人名下的银行卡每月的出入金额都在数百万元以上,与各自的收入水平明显不符。

调查中,二人交代,他们发现不少银行都在推行便民政策:在工商部门注册的正规商户可以办理收款二维码,免交易手续费,且民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大,于是分别申请了大量的信用卡,用家人的名义办理了多个工商执照,再申请了多个商户收款二维码,二人将收款码共享,扫码套取大量现金,隔几天再将现金还进信用卡,反复扫码“消费”。

他们表示,疯狂“消费”达到一定额度以后,银行会返现。比如,某银行规定,该行信用卡一个月消费万元,可以获得元的现金返利;消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房,两人外出经常乘坐头等舱,对于积分可以换取的高档酒店客房,二人往往预订后再以折扣价格在网上抛售,从而获利。

掌握大量证据后,警方对二人立案侦查。

经侦民警火眼金睛:挖出背后巨大犯罪团伙

安某、包某均被立案调查,但江都警方的工作没有画上句号。

办案经侦民警发现:这两人除了互相使用二维码套现之外,还有近千万元来源于陈某。而陈某的账户里有多万元来源于邓某,邓某名下还注册有民宿,每个月有大量的免手续费扫码收款额度。警方同时还发现,陈某还有大量资金来源于殷某。殷某名下有个车行,车行也是可以拥有大额度免手续扫码收款的商户。这些人均分布在湖北等外省份。

办案民警对相关数据进行大量研判后发现,该团伙逐级分工长期利用二维码进行非法套现。

案情重大!办案民警随后耗时半年左右,对数据进行深入挖掘、分析,越来越多的证据显示,其背后隐藏着一个有专人组织、专人指挥的巨大犯罪团伙,涉案资金巨大、人员关系错综复杂。

面对越来越清晰的犯罪轨迹、证据,年月日,江都警方抽调骨干人员,成立“?”专案组,对该案以涉嫌非法经营立案侦查,并迅速明确:快速精准追索全部幕后犯罪人员,一举摧毁该犯罪团伙核心。

专案组办公室从此开启小时滚动作业模式。在查阅大量数据调取大量资料后,摸清了该犯罪团伙的主要骨干脉络和运营模式,最终明确了全部上游涉案人员身份信息以及资金数目,收网时机已然到来。

专案组跋山涉水:主要嫌疑人全部归案

年月日,江都警方组织经侦、刑警、网警等多种警力,分赴西安、深圳、襄阳、潜江等地,在当地警方的配合下,科学研判、精准蹲伏,在专案指挥部的统一指挥下集中收网。目前,名核心犯罪嫌疑人均已经被采取强制措施。

据悉,该团伙头目“老鬼”刚过而立之年,深圳人。年月,他发现当地不少银行向商户宣传便民政策:申请收款码,较之以往的机,该码没有手续费。好逸恶劳的“老鬼”从中嗅到“商机”:大量注册商户,申请大量的收款码,帮别人套现,收取千分之三不等的手续费,这简直是无本万利的“好生意”!

很快,“老鬼”就尝到甜头,每月都有数万元的“盈利”。随即,他将自己的妹妹、妹夫也发展起来,“家族生意”很是兴旺。二维码收款异常方便,把收款码拍摄后发送给“顾客”,对方在天涯海角都可以扫码,不需要见面就各得所需。为尽可能规避风险,“老鬼”需要更多的全国各地的二维码,于是他和家人们在网上征集到了大量代理商,在全国各地注册商户、申请二维码,进行分工合作,网罗“顾客”,这其中就包括安某、包某。他们自以为找到了生财之道,殊不知自己已经深陷违法犯罪的泥潭。

警方已查实,截至案发,涉案上级商户注册人人,涉案下级代理人,涉及商户余家,公司账户多个,仅“老鬼”一人的套现金额就达亿元之巨,获利近百万。

目前,案件还在进一步审理之中。

警方提醒

套现属于非法行为,大额套现、恶意不还的可能被追究刑事责任。另外,套现行为存在诸多隐患,持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动,也会影响金融秩序。市民不要铤而走险,因小失大。

涉案资金近百亿!警方破获全国首例利用商户收款码非法套现案件

日前,

江苏省扬州市江都区警方

从人民银行扬州市中心支行

移交的一条犯罪线索入手

深度挖掘、循线追踪、重点研判

成功破获“·”特大非法经营案

已抓获犯罪嫌疑人人

梳理涉案资金近百亿元

据悉

这是全国首例

利用商户收款码非法套现的案件

嫌疑人作案方式前所未有

活动范围遍布全国十几个省份

两人账户异常引起银行警惕

年月日,中国人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送一条涉嫌洗钱犯罪线索:江都人安某、扬州广陵人包某的银行账户异常活跃。

警方侦查发现,此二人为普通工薪阶层,每月有较为稳定的数千元收入,但两人名下的银行卡每月的出入金额都在数百万元以上,与各自的收入水平明显不符。

调查中,二人交代,他们发现不少银行都在推行便民政策:在工商部门注册的正规商户可以办理收款二维码,免交易手续费,且民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大,于是分别申请了大量的信用卡,用家人的名义办理了多个工商执照,再申请了多个商户收款二维码,二人将收款码共享,扫码套取大量现金,隔几天再将现金还进信用卡,反复扫码“消费”。

他们表示,疯狂“消费”达到一定额度以后,银行会返现。比如,某银行规定,该行信用卡一个月消费万元,可以获得元的现金返利;消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房,两人外出经常乘坐头等舱,对于积分可以换取的高档酒店客房,二人往往预订后再以折扣价格在网上抛售,从而获利。

掌握大量证据后,警方对二人立案侦查。

挖出背后巨大犯罪团伙

安某、包某均被立案调查,但江都警方的工作没有画上句号。

办案经侦民警发现:这两人除了互相使用二维码套现之外,还有近千万元来源于陈某。而陈某的账户里有多万元来源于邓某,邓某名下还注册有民宿,每个月有大量的免手续费扫码收款额度。警方同时还发现,陈某还有大量资金来源于殷某。殷某名下有个车行,车行也是可以拥有大额度免手续扫码收款的商户。这些人均分布在湖北等外省份。

办案民警对相关数据进行大量研判后发现,该团伙逐级分工长期利用二维码进行非法套现。

案情重大!办案民警随后耗时半年左右,对数据进行深入挖掘、分析,越来越多的证据显示,其背后隐藏着一个有专人组织、专人指挥的巨大犯罪团伙,涉案资金巨大、人员关系错综复杂。

面对越来越清晰的犯罪轨迹、证据,年月日,江都警方抽调骨干人员,成立“·”专案组,对该案以涉嫌非法经营立案侦查,并迅速明确:快速精准追索全部幕后犯罪人员,一举摧毁该犯罪团伙核心。

专案组办公室从此开启小时滚动作业模式。在查阅大量数据调取大量资料后,摸清了该犯罪团伙的主要骨干脉络和运营模式,最终明确了全部上游涉案人员身份信息以及资金数目,收网时机已然到来。

全国各地嫌犯全部归案

年月日,江都警方组织经侦、刑警、网警等多种警力,分赴西安、深圳、襄阳、潜江等地,在当地警方的配合下,科学研判、精准蹲伏,在专案指挥部的统一指挥下集中收网。目前,名核心犯罪嫌疑人均已经被采取强制措施。

据悉,该团伙头目“老鬼”刚过而立之年,深圳人。年月,他发现当地不少银行向商户宣传便民政策:申请收款码,较之以往的机,该码没有手续费。好逸恶劳的“老鬼”从中嗅到“商机”:大量注册商户,申请大量的收款码,帮别人套现,收取千分之三不等的手续费,这简直是无本万利的“好生意”!

很快,“老鬼”就尝到甜头,每月都有数万元的“盈利”。随即,他将自己的妹妹、妹夫也发展起来,“家族生意”很是兴旺。二维码收款异常方便,把收款码拍摄后发送给“顾客”,对方在天涯海角都可以扫码,不需要见面就各得所需。为尽可能规避风险,“老鬼”需要更多的全国各地的二维码,于是他和家人们在网上征集到了大量代理商,在全国各地注册商户、申请二维码,进行分工合作,网罗“顾客”,这其中就包括安某、包某。他们自以为找到了生财之道,殊不知自己已经深陷违法犯罪的泥潭。

警方已查实,截至案发,涉案上级商户注册人人,涉案下级代理人,涉及商户余家,公司账户多个,仅“老鬼”一人的套现金额就达亿元之巨,获利近百万。目前,案件还在进一步审理之中。

警方提醒,套现属于非法行为,大额套现、恶意不还的可能被追究刑事责任。另外,套现行为存在诸多隐患,持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动,也会影响金融秩序。市民不要铤而走险,因小失大。

来源:“江都警方”微信公众号

男子在西安等地申领机 非法移至澳门套现赌博

在西安、长春申请两台机,利用技术手段将禁止在境外使用的机移至澳门赌场,为到澳门赌博的大陆游客虚构交易刷卡套取现金多万元!今日,因一起万被盗刷牵出的一起非法经营案在西安中院开庭。

年月初,江苏一位持卡人在银行卡没有离身的情况下,收到短信告知其刷卡消费万元,消费商户在陕西。原以为收到的是诈骗短信,可持卡人在银行查询发现,卡中的万真的被盗刷了,于是报案。

经银行方面查证,消费商户是西安一个建材个体户,通过申请的刷卡机完成交易。该银行向西安市公安局报警,警方通过调查找到了这台机的申领人曾女士。据她称,机是自己的丈夫黄某拿着自己的证件办理的,具体干什么她并不清楚。

去年月日,黄某在珠海归案,很快黄某被移交西安警方。黄某落网后交待,他以自己和妻子的名义在西安和长春的两家银行申请了两台机,主要用于在境外刷卡,用于内地游客套现赌博,没想到被一张伪卡牵连出来。

检察机关指控,年月至月期间,被告人黄某为获取非法利益,帮助在澳门赌场的大陆游客从银行卡内提现进行赌博,两次分别以黄某及其妻子曾某的名义,先后从华夏银行长春分行、银联商务有限公司陕西分公司申领了两台机,利用技术手段将禁止在境外使用的银联商务公司固定机移至澳门赌场,为到澳门赌博的大陆游客虚构交易,将银联卡内的资金提现后兑换后进行赌博。经公安机关查证,这两台机从年月至月,共计刷卡套现金额为.元。

对于指控,黄某承认属实,并无异议。庭审中,黄某称,机是他找人帮忙申请的,只能刷储蓄卡不能刷信用卡,这两台机都是以公司名义申请,而所谓的公司并没有实际经营行为。 围绕是否自首、是否属于从犯等问题,控辩双方进行了法庭辩论。在最后陈述时,黄某表示自己是受人唆使,希望法庭给予改过自新的机会。庭审结束后,审判长宣布休庭,将择日宣判。 华商记者 宁军文 强军图


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