委托收款凭证,类型化思维,一种基本的刑法方法论

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本文导读目录:

委托收款凭证,类型化思维,一种基本的刑法方法论

1、伪造银行卡,伪造存单骗取家人存款,因母亲去银行领礼品败露获刑

2、委托收款凭证,“神操作”!孙子用1张假存单骗走爷爷5万元存款,惊动民警

3、委托收款凭证,何为“金融票证”,依据“形式+实质”标准判定

4、委托收款凭证,又中熟悉的套路,某老板网购钢材被坑骗63万元

5、委托收款凭证,商业票据从发行到兑现五大问题了解多少?

6、委托收款凭证,类型化思维,一种基本的刑法方法论

7、委托收款凭证,高平公安:伪造存单骗儿媳?你已涉嫌伪造金融票证罪

8、委托收款证明,伪造存单骗儿媳?你已涉嫌伪造金融票证罪!高平警方侦破一起伪造金融票证案

9、委托收款证明,信用卡相关犯罪

10、委托收款证明,男子偷取父亲33万元,伪造存单放回原处

伪造存单骗取家人存款,因母亲去银行领礼品败露获刑

欠债还不上,南通启东一男子竟伪造妻子和父亲名下共计价值.万元的银行存单,直至母亲拿着假存单到银行领取礼品致东窗事发。近日,启东市人民法院审理了一起伪造金融票证罪案件,一名被告人被判处其有期徒刑七个月,缓刑一年,并处罚金万元。

伪造妻子.万元存单,对方一直未发觉

年月,警方接到某银行工作人员报案称,有人使用假存单,遂前往该案发银行开展调查。经现场了解,朱某来银行领礼品,工作人员查证发现存单里的钱已被取走,朱某的丈夫得知后带着存单匆匆赶来,当场验证竟是系人为制作的假存单。

原来,黄某因欠债还不上,竟打起了自家人银行存单的主意,先后两次使用“掉包计”伪造其妻子、父亲名下银行存单,面额共计.万元。

年月,黄某发现妻子董某名下的一张面额为.万元的银行存单,于是找到办假证人员,花了元当面找人伪造了存单,拿着妻子的身份证用真存单取款后还给朋友,假存单被其放回家里。由于存单的存期是三年,其妻子便一直没有察觉。

再次伸“黑手”,母亲去银行领礼物致案发

直到年月,黄某仍旧有债务在身。起初,黄某和父母借钱,表示想拿存单去取钱,但是黄某母亲并未同意。于是,黄某到其父母住处找到一张其父亲名下面额为万元的银行存单,并花元在微信上找人伪造了该存单。月日,黄某寻找借口要来了父亲的身份证,去银行将存单里的钱全部取了出来。

月日上午,黄某母亲朱某到银行领礼品,由于银行是根据资产等级领取相应礼品,便帮其查询了存单,发现存单里的钱已被全部取走。朱某不相信,连忙通知丈夫带着家中的存单赶来。

经银行鉴定,朱某丈夫手中的存单是假存单,真存单里的钱已被黄某全部取走,银行遂报警处理。当天,黄某投案自首,对自己的犯罪事实供认不讳。

法院:行为已构成伪造金融票证罪

经查,黄某取出的万余元,其中万元用于归还债务,剩余万元及利息则存进了自己的银行卡里。到案发时,已使用.万余元,卡内剩余.万余元。

启东法院经审理认为,被告人黄某违反国家金融管理制度,伪造银行存单,其行为已构成伪造金融票证罪,依法应追究刑事责任。为维护正常的金融管理秩序,惩罚犯罪,综合其犯罪情节和悔罪表现,启东法院作出判决,判处黄某有期徒刑七个月,缓刑一年,并处罚金万元。

承办法官介绍,根据刑法第条,伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用证或者附随的单据、文件,以及伪造信用卡等金融票证的行为,均属伪造金融票证罪的范围。

通讯员 沈高轩 扬子晚报\/紫牛新闻记者 万承源

来源: 紫牛新闻

“神操作”!孙子用张假存单骗走爷爷万元存款,惊动民警

案件经过:

近日,山东临沂,岁的刘老汉到银行取钱时,被发现存单系伪造。民警调查发现,刘老汉此前有张存单,后丢失张,刘老汉本想报警,但孙子刘某称会帮忙处理。随后刘某拿走张存单,交还张假存单。经查,刘某盗用爷爷身份证取了.万元,后又花元做假存单来糊弄爷爷。刘老汉事后虽谅解了孙子,但刘某依旧无法逃脱法律制裁。

法律分析

本案中,老人虽然表示谅解了孙子的行为,但刘某盗用他人身份证件、伪造金融票证的行为已经触犯法律,需要承担刑事责任。根据我国《刑法》第一百七十七条规定,有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;

情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;

(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;

(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;

(四)伪造信用卡的。

本案鉴于老人已经做出谅解,对于刘某有可能在检察机关就会作出不起诉的决定,同时也是可以争取取保候审,甚至在法院审判阶段争取缓刑。

(此处已添加小程序,请到今日头条客户端查看)何为“金融票证”,依据“形式+实质”标准判定

  我国刑法条文中,直接将“金融票证”作为犯罪对象的罪名主要有三个,即刑法第条之一规定的骗取金融票证罪,第条规定的伪造、变造金融票证罪和第条规定的违规出具金融票证罪。虽然在这三个罪名中,都对何为“金融票证”进行了列举式规定,但是也保留了“等”“其他”之类的兜底性同类解释的扩张空间。并且,在这三个条文的列举式规定中,对何为“金融票证”所列举的具体票证的种类也不尽相同。立法技术上的“明示列举+概括表述”的特征与每个罪名具体列举的差异性相叠加,导致刑法中“金融票证”这一用语的外延范围并不一致,给司法判定带来了难题。

  笔者认为,在刑事司法实践中,对何为“金融票证”进行判定,应从形式侧面和实质侧面两个相辅相成的维度入手,坚持从形式到实质的判断逻辑,对“金融票证”作出准确认定。

  形式侧面维度的判定。形式侧面的判定是判断一种票证是否为“金融票证”的基础,是指依据刑法条文所明确列举的“金融票证”的种类,对需要判定的对象进行形式审查,看其是否符合我国刑法第条之一规定的“信用证、保函”,第条规定的“汇票、本票、支票,委托收款凭证、汇款凭证、银行存单,信用证或者附随的单据、文件,信用卡”,第条规定的“信用证、保函、票据、存单、资信证明”。需要说明的是,这里的形式判定并不是仅仅对需要判定的对象进行名称上判定,而是要根据被判定对象本身所应具备的形式要件进行判定。如,票据法规定,本票需要记载的形式要件有:“表明‘本票’的字样,收款人的名称,确定的金额,无条件支付的承诺以及出票人的签章和出票日期”。如果待判定的本票等金融凭证不具备作为本票所应具备的基本形式要件,则不能将其认定为“金融票证”,而应当对行为人的行为作出罪化处理。相应地,我国刑法第条之一、第条和第条规定的各种金融凭证,相关的金融法律和行政法规等对其所应具备的形式要件进行了规定,如果待判定的票证不具备相关的金融法律和行政法规所规定的必备形式要件,则应对行为人的行为作出罪化处理。

  实质侧面维度的判定。实质侧面的判定是判断一种票证是否为“金融票证”的关键,是形式侧面判定的补充,是指在判断一种票证是否为“金融票证”时,要对其进行实质评判,看其是否危害了“金融管理秩序、金融交易安全和信用”或者具有危害“金融管理秩序、金融交易安全和信用”的现实危险。对票证的实质判断主要包括两个方面:一是在前述形式判断中,待判定票证符合形式要件后,还要对其是否危害到了“金融管理秩序、金融交易安全和信用”法益,或者具有危害“金融管理秩序、金融交易安全和信用”现实危险进行衡量。如果行为人虽然实施了骗取、伪造、变造、违规出具“金融票证”的行为,但是并没有危害到“金融管理秩序、金融交易安全和信用”法益,或者不具有危害“金融管理秩序、金融交易安全和信用”现实危险,那么就不能认定行为人的行为构成相应的犯罪,即应当对行为人的行为作出罪化处理。换言之,待判定票证符合“金融票证”的形式要件后,还应当具有危害刑法所保护的法益的实质内涵。如,对于行为人只是为了利用金融票证“虚构的证明价值”而单纯购买、持有的行为,不宜作入罪考虑。二是在对我国刑法第条之一、第条和第条规定所明确列举的金融票证之外的票证进行判断时,必须坚持实质判断,即判断该种票证能否危害到“金融管理秩序、金融交易安全和信用”,或者具有危害“金融管理秩序、金融交易安全和信用”现实危险。如果答案是肯定的,则属于刑法中规定的“金融票证”;反之,则应当将其排除在“金融票证”范围之外。如银行询证函不宜认定为“金融票证”,因为银行询证函并非严格的信誉证明文件,其与资信证明使用的主体、范围不同,它的发起主体是会计师事务所等审计机构,使用也仅限于核实所审计对象,不能用于第三方其他目的,更不能证明其信誉,也就是说银行询证函并不能危害到“金融管理秩序、金融交易安全和信用”;再如,支票存根不能认定为“金融票证”,因为支票存根是出票人自行留存、用于核对账务的内部凭证,其主要功能是记账和核对账务,并不具有金融信用和金融交易功能。然而,银行现金解款单则应当认定为“金融票证”,因为现金解款单是客户到银行办理现金缴存业务的专用凭证,也是银行和客户凭以记账的依据,它证明银行与客户之间发生了资金收付关系,代表银行和客户之间的债权债务关系的建立,对其进行伪造就会危害到“金融管理秩序、金融交易安全和信用”或者具有危害的现实危险,因此,行为人伪造银行现金解款单数额较大的行为,构成伪造金融票证罪。需要说明的是,虽然某种票证被判定为“金融票证”,但是构成何罪则需要进一步判定,因为不同罪名对犯罪对象的要求有所不同,如,伪造、变造金融票证罪指向的犯罪对象是票据、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单或其他银行结算凭证以及信用证及随附单据和信用卡;违规出具金融票证罪指向的犯罪对象却是信用证、保函、票据、存单、资信证明。

  综上,对刑法中“金融票证”的判定,应当从形式侧面和实质侧面进行判定。“金融票证”的形式侧面应当符合我国刑法第条之一、第条和第条规定的各种金融凭证,且具备各种金融凭证的必备要素;其实质侧面应当具有金融信用和金融交易的功能,即该种票证能够危害到“金融管理秩序、金融交易安全和信用”法益,或者具有危害“金融管理秩序、金融交易安全和信用”现实危险。

  (作者单位:西南政法大学)

来源:检察日报

又中熟悉的套路,某老板网购钢材被坑骗万元

最近钢材成本高企,令成品价格上涨容易下跌难,而且目前疫情期间仍多番变数,做贸易的大多数寻找适合货源以及能优惠下价格,但有人就是捉住这样的心理去放线“钓鱼”,关于钢材交易基本是大额的,转钱之前也要留个心眼......

天津市市民彭先生经营一家钢材销售公司,因经营需要其在采购钢材过程中,被人骗取钱财万余元。公安北辰分局迅速开展调查,及时将犯罪嫌疑人抓获归案。

事件经过

彭先生到普东派出所报警,称其在网上购买钢材被诈骗万余元。据彭先生介绍,其为节约成本,通过熟人结识了一名叫李某的男子,李某称自己有渠道可低价向唐山某公司购买钢材,可先为彭先生代买钢材,购买后彭先生再将钱款转给李某。因是熟人介绍,彭先生信以为真。不久后,李某发来一张购买钢材的银行转账截图,看到截图后彭先生便将钱款转给李某。几天后,彭先生询问唐山公司,对方称未收到转账,又联系李某时,其闪烁其词逃避问题,以各种理由推脱,彭先生意识到有可能被骗,于是赶忙报警。

(彭先生给李某转账记录)

接报警后,民警立即开展侦查,很快就顺利将李某抓获归案。经审讯,李某(岁)交代自己伪造了银行转账记录,骗取彭先生万千元,且所得钱财已被用于网络赌博挥霍一空。

目前,李某因涉嫌诈骗罪已被公安北辰分局依法采取刑事强制措施,案件正在进一步审理中。

所以小编在这里提醒:捡了芝麻却丢了大西瓜,所以莫贪便宜!做钢铁的整天要跟形形色色的人打交道,防骗是必须具备的能力。还有一件事:根据我国刑法规定,伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,属于伪造、变造金融票证罪。

商业票据从发行到兑现五大问题了解多少?

你对商业票据从发行到兑现的五大问题了解多少?

托收单位开户银行收到付款人退回的委托收款凭证和商业承兑汇票后,应当在第三联、第四联委托收款凭证的“转帐原因”栏注明“无款支付”,并加盖银行业务公章,退回收款人开户银行,转账给收款人,由收款人与付款人自行协商结算票款。

商业承兑汇票,付款人的存款账户未付款且付款不足的,付款人开户银行按规定收取商业承兑汇票票面金额%的罚款,不足元的,收取元,并通支付款人返还附在委托收款委托收款凭证上的商业承兑汇票。付款人应当自收到通知之日起日内,将委托收款委托收款凭证第五联、商业承兑汇票第二联交还开户银行。

作为收款人,计算从公司到付款人开户银行的邮件路线,并委托银行提前收款。开户银行审核后应办理相关托收手续,并将加盖公章的《委托收款凭证》第一联交回收款人保管。商业承兑汇票应当由付款人承兑。

付款人受理时,无需填写受理协议,无需通过银行办理,无需向银行支付手续费。只需在商业承兑汇票第二联正面签署“承兑”字样,加盖预留银行印章,然后交给收款人即可。收款人签发的商业承兑汇票,应当交付款人承兑,并由收款人代为保管。

商业票退票后我该怎么办?在这个概要中,我将介绍两种方法。

第一,妥善保管商业承兑汇票正本。

当商业承兑汇票无法收回款项时,债权人应当妥善保管原汇票,并尽力取得债务人的拒付证明,即债务人出具的书面拒付证明、代收行出具的债务人账户余额不足的书面材料、录像材料、票据等,债务人员工拒绝支付的电子邮件和聊天记录应及时收集和保存,越多越好.当债务人拒绝配合,债权人取得拒付证明时,更有效的方法是债权人联系公证处办理证据保全公证,由第三方机构见证债务人拒付并出具公证书。汇票正本和退票证明是债权人日后维护权利的重要依据。

第二、 勇敢地拿起法律武器,提起诉讼。

小编认为,债权人可以根据合同纠纷、债权债务纠纷等基本法律关系提起诉讼,也可以根据票据的法律关系提起追索诉讼。当商业承兑汇票以背书方式转让,且支付汇票的一方不是商业承兑汇票上记录的任何参与者时,持票人必须选择依据何种法律关系提起诉讼。在管辖权、诉讼时效、被告人的认定和经济权利方面存在显著差异。在诉讼前,权利人应当对案件和证据进行综合分析比较,选择对自己有利的法律关系,以实现自身权益的最大化。

商业承兑汇票的融资成本非常低。无需支付定金,无需占用企业在银行的授信额度。未来商业承兑汇票的市场份额将越来越高。由于门槛较低,一些企业想空手盖住白狼,开出大量商业承兑汇票套现,成为一张“白条”。

现在信息传播得很快。票据市场的参与者如此之多,圈子如此之大。如果一家公司的商业承兑汇票没有兑现,整个市场将把该公司拉入黑名单。后来,持票人通过法律程序捍卫了自己的权利。持票人赢了官司。公司赔钱是件小事。重要的是,它的声誉可能永远不会被冲走。

类型化思维,一种基本的刑法方法论

□类型化审判寻求建立一种防止自由裁量权恣意行使的机制,使案件的裁判结论与类似的案件相比更具平衡性,获得更广泛的社会认同。

由人民法院新闻传媒总社理论部编辑、法学博士唐亚南主编,法律出版社出版的《贪污贿赂案件裁判规则》一书,实际上是运用类型化方法将贪污贿赂案件用裁判规则的形式进行类型化的一种尝试。类型化的研究方法源于德国学者马克思·韦伯的理想类型,是研究社会和解释现实的一种工具,是一种重要的、有效的社会科学方法论,在法学中也得到广泛的应用。

类型化作为一种方法论对司法的价值

在司法上,类型化的方法论意义,一直以来没有得到应有的重视,因此,在法律问题上发生了很多歧义。例如,一些学者在解释我国刑法规定的金融诈骗罪八种罪名是否都是“以非法占有为目的”问题上存在较大争议。根据我国刑法规定,金融诈骗罪包括以下八种犯罪:集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪。但我国刑法只对集资诈骗罪、贷款诈骗罪规定了“以非法占有为目的”。有人认为,其他六种罪名不需要“以非法占有为目的”。这种观点显然是错误的,但仅仅从法律规定的条文出发是难以论证的。再如,作为金融诈骗罪之一的票据诈骗罪,是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用金融票据骗取财物,数额较大的行为。这里也没有“以非法占有为目的”。还有金融凭证诈骗罪,其是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动,数额较大的行为。这里仍然没有“以非法占有为目的”。但是如果我们运用类型化的思维,就会很容易得出下述结论:八种犯罪都是金融诈骗罪的类型,而金融诈骗、合同诈骗等又是诈骗罪的类型,“以非法占有为目的”是诈骗罪的一个共同特征,那么,从类型化体系脉络中就能得出其他犯罪也应是“以非法占有为目的”。类型化思维所具有的上述特征,使得我们对司法中的诸多难题获得了更具有说服力的认识和理解。

利用“类型化”思维研究典型案例具有重大创新

当前,同案不同判,已成为影响司法公正的主要问题之一。年月,最高人民法院发布《关于统一法律适用加强类案检索的指导意见(试行)》,旨在统一法律适用,提升司法公信力。唐亚南主编的《贪污贿赂案件裁判规则》一书,选用了刑事司法实践中法律适用分歧较大的有关贪污贿赂案件定性、罪数、犯罪数额认定等方面问题,围绕条裁判规则,以“沙里淘金”的精神,利用大数据对起贪污贿赂犯罪案件进行分析,总结出不同类型贪污贿赂犯罪案件的裁判要旨。该论著为司法提供了一个清晰而简便的模型,有利于在比较和分析这些模型中深究和把握其本质,避免法官在浩如烟海的同类案件中查找相似判例之劳形,既可促进贪污贿赂类型犯罪案件裁判法律适用的统一,亦可规范自由裁量权的运用,进而对促进公正廉洁司法具有一定的价值和意义。该论著立足于现行刑法和相关司法解释对贪污贿赂犯罪的有关规定,运用“类型化”思维方式,将规范性、应用性、理论性和实务性融为一体,选拔出典型的贪污贿赂案例,通过类案检索大数据平台进行类型化研判,提炼出裁判要旨,作为贪污贿赂案件的裁判参考。笔者认为,《贪污贿赂案件裁判规则》一书,不仅仅对司法实践有重要的参考价值,也对审判方式“类型化”具有重大创新。类型化审判方式实际上也是一种对先前案例或者判决的参考,只不过这种参考不再是个案之间个别化、点到点之类的参考,而是对此前相类似的一组或者一批案件的参考,是和已经总结出来的相应特征的对照、参考和调试。类型化审判需要对一组或者一批案件予以参考,其裁判结论是以较多的案件结论为基础,以概括性更强、视野更广的先例特征为参考作出的,更为准确,也更易被社会认同。同时,对法官自由裁量权具有更强的约束力。类型化审判寻求建立一种防止自由裁量权恣意行使的机制,使案件的裁判结论与类似的案件相比更具平衡性,获得更广泛的社会认同。类型化审判的借鉴和对照更为坚实,是相对较多案件特征的提炼,同时也是较多法官审判智慧和经验的提炼,没有充分的理由和依据,办案法官很难抛开类型化先例特征和结论的限制而给出截然不同的结论。

类型化的思考方式对防止司法腐败具有保障作用

法律不仅调整当事人的行为,也规范法官和检察官的司法行为。在法律调整过程中,法律方法论的重点就是维护法治。法治要求法官和检察官服从和遵守法律,而案件类型化审判能有效限制法官和检察官在办理案件时的自由裁量行为,对防止司法腐败起着重要的保障作用,并且,这种功能在整个司法过程中时时刻刻存在着。

从理论上讲,案件类型化审理是实现法律规范向科学化、合理化的审判结果转化的关键;司法是为实现法律目的而服务的,法律目的是概括的、抽象的,法官通过类型化的审理将抽象的法律目的落实到具体的案件结果中。从实践上讲,案件类型化审理有着重要的自身价值,但更重要的是工具价值。案件类型化审理的目的在于实现司法的公正合理,从而震慑犯罪,预防和减少违法行为的发生,维护社会稳定。在解释学上,刑事案件类型化审判有两个层次。第一,它是与世界观相对应的一般方法论,与哲学方法论相同,属于形而上学的知识论体系。也就是说,把哲学方法引入司法领域来指导研究法律问题;同时,还可以用来研究法律的某个具体问题。第二,在法学这一学科领域对案件审理问题研究所采用的一系列的方式方法,是一种综合性的知识理论体系,其中包括一些具体的研究方法,如分析比较法、实证法、经验法、规范法等等。当我们发现某一相同或相似的特征归于类型之下更方便审判时,我们可以随时把它们归纳总结形成类型。

加强类型化审判方式研究的相关建议

进行类型化审判方式研究的基本方法有四:一是要选取具有一定案件量、相对新型的案件进行。如果案件量太少,无法提炼出具有参考价值的特征,不具有类型化审判的基础。相对新型的案件,存在的争议问题较多,更需要类型化指引;二是对于常见罪名的案件,可以对其中的一些问题进行类型化研究。比如盗窃罪,虚拟财产能否成为盗窃罪的对象?盗窃行为的方式能否包括公然拿走?等等,对这些问题还可以再分类研究、提炼;三是对存有争议的问题,可根据多数案件的结论予以提炼总结;四是对已类型化的内容还需要在适用中征求广大司法人员的意见,不断予以完善。

近些年,各类犯罪的形式都发生了许多新的变化,出现了许多新的特点,单凭一本书、一个人或一个团队的力量是远远不够应对的,这就需要我们立法者认真思考“类型化”思维在现有刑事法律中如何更好发挥其价值的问题。刑法类型化思维可以被视为一种“最基本”的刑法方法论,被普遍地运用于刑事立法领域,以解决刑事立法和刑事司法有效衔接问题。司法人员可借助类型化思维在具体和抽象之间寻求新的路径,实现法的安定性与个案正义之间的平衡。

(作者:周光权,为清华大学法学院教授、博士生导师)

来源: 检察日报

高平公安:伪造存单骗儿媳?你已涉嫌伪造金融票证罪

近日,高平市公安局根据线索,快速侦破一起伪造金融票证案,抓获犯罪嫌疑人一名。

经查,两年前,李某在儿子结婚时,因女方索要彩礼,担心给钱后儿子婚姻一旦发生变故造成经济损失,便产生了用假存单蒙骗女方的念头。为此,李某于年月通过在网上联系到做假银行存单的石某(因涉嫌伪造、变造金融票证罪被另案处理),先后于年月日、月日通过协商,两次花费共计元让犯罪嫌疑人石某给其伪造了三张面额分别为人民币.万、.万元、万元的银行定期存单。李某在收到假存单后,担心事情败露引发后果,将假存单撕毁。

目前,犯罪嫌疑人李某因涉嫌伪造金融票证罪已被警方依法取保候审,案件正在进一步侦办中。

警方提醒

伪造、变造金融票证罪,是指伪造、变造汇票、本票、支票,伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。

根据中华人民共和国《刑法》第条规定,只要伪造、变造支票、本票、汇票、银行金融存单等银行结算凭证,数量在张以上,或者金额在万元以上,就构成伪造金融票证罪。

来源:高平公安

伪造存单骗儿媳?你已涉嫌伪造金融票证罪!高平警方侦破一起伪造金融票证案

近日,高平市公安局根据线索,快速侦破一起伪造金融票证案,抓获犯罪嫌疑人一名。

经查,两年前,李某在儿子结婚时,因女方索要彩礼,担心给钱后儿子婚姻一旦发生变故造成经济损失,便产生了用假存单蒙骗女方的念头。为此,李某于年月通过在网上联系到做假银行存单的石某(因涉嫌伪造、变造金融票证罪被另案处理),先后于年月日、月日通过协商,两次花费共计元让犯罪嫌疑人石某给其伪造了三张面额分别为人民币.万、.万元、万元的银行定期存单。李某在收到假存单后,担心事情败露引发后果,将假存单撕毁。

目前,犯罪嫌疑人李某因涉嫌伪造金融票证罪已被警方依法取保候审,案件正在进一步侦办中。

警方提醒

伪造、变造金融票证罪,是指伪造、变造汇票、本票、支票,伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。

根据中华人民共和国《刑法》第条规定,只要伪造、变造支票、本票、汇票、银行金融存单等银行结算凭证,数量在张以上,或者金额在万元以上,就构成伪造金融票证罪。

来源:晋城公安微信公众号

信用卡相关犯罪

【伪造金融票证罪】第一百七十七条 有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;

(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;

(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;

(四)伪造信用卡的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

【妨害信用卡管理罪】第一百七十七条之一 有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。

【信用卡诈骗罪】第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

一、伪造信用卡,但没有使用的。

伪造金融票证罪:刑法条(经济秩序类)

如果后面使用该信用卡,则该罪会被吸收。

二、使用虚假身份证明骗领信用卡,非法持有、运输、出售、购买信用卡,但没有使用的。

妨害信用卡管理罪:刑法条之一(经济秩序类)

三、使用信用卡的。

、使用的信用卡是伪造、作废的,成立信用卡诈骗罪

包括该伪造、作废的信用卡是盗窃来的。

、使用的信用卡是自己真实有效的

恶意透支,构成信用卡诈骗罪

机故障,第一次不构成犯罪,第二次以后构成盗窃罪。

、使用的信用卡是别人真实有效的

信用卡获取手段构成犯罪(盗窃、抢劫等),直接按手段犯罪定罪,后面使用信用卡行为不评价。

信用卡获取手段不构成犯罪(捡到、保管、借用等),属于冒用他人信用卡行为,构成信用卡诈骗罪

诈骗获取信用卡并使用的,属于冒用他人信用卡,构成信用卡诈骗罪

男子偷取父亲万元,伪造存单放回原处

现代快报讯(通讯员 陆身梅 汪桂苏 记者 严君臣)男子杨某平日一直被家里娇生惯养,致使其用益无度,挥霍成性,在外债台高筑。由于债务缠身,杨某不禁打起了父亲的存款单主意,悄悄将存款单取出还债,并从网上伪造模样相近的存款单代替。最终,父亲去银行在用假存单取钱时东窗事发。 与 日,江苏如东法院最终以被告人杨某犯伪造金融票证罪,判处有期徒刑十个月缓刑一年,并处适量罚金。

年 月至 月间,杨某为偿还网贷和个人消费,私自持其父亲的身份证和存单 张,来到银行将存款本金 元及利息悉数取出。为隐瞒家人,杨某在互联网以 元一张的价格通过他人 ( 身份不明 ) ,伪造多张银行存单,并存放到家中二楼东房间写字台柜中。 年 月 日,杨某的父亲持假存单至银行柜面取款时,被银行工作人员发现并报警。

鉴于被告人具有自首情节,且自愿认罪认罚并积极悔罪认罪,依法可酌情从轻处罚、从宽处理,法院遂作出如上判决。

法官提醒:伪造、变造金融票证罪,虽然罪名看起来有些 " 高大上 ",其实就真实地发生在我们身边。正如本案,儿子用父亲的钱虽然并不属于违法犯罪,但是儿子的索要行为方式却应给予负面评价。儿子针对银行存款单实施了伪造、变造的行为,侵害了国家的金融票证管理秩序,达到了犯罪标准,已经构成伪造、变造金融票证罪。近年来该罪频发,尤其是家庭内部,家长应当引起高度重视,加强对子女的日常教育管束。

法规速递

第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】

有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;

(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;

(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;

(四)伪造信用卡的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

(编辑 王鹏)


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